有的人說只要你的銀行卡頻繁收款，那么銀行就會(huì)認(rèn)定為你是洗錢，直接凍結(jié)你的個(gè)人賬戶，對(duì)你進(jìn)行摸底排查。

身為銀行的客戶經(jīng)理，很嚴(yán)重的告訴你，如果你的銀行卡頻繁的收款，而且是快進(jìn)快出，不留余額，那么就會(huì)給你造成很大的麻煩，接下來教大家如何防止這種情況發(fā)生在自己的身上。

有很多做生意的朋友，比如賣菜做飲食方面，每天自己的銀行賬戶中會(huì)收到很多的錢，但是他們擔(dān)心自己頻繁的收錢提取，會(huì)不會(huì)引來銀行的注意？將自己列入洗錢嫌疑中呢？

首先我們要弄清楚哪些方式不能做，會(huì)引起銀行的注意，將自己涉嫌洗錢范圍內(nèi)呢？

如果這三種情況你占一種，那么銀行就會(huì)對(duì)你的賬戶進(jìn)行凍結(jié)。

1、從來不用的賬戶，或者是新賬戶，突然之間，進(jìn)行存款轉(zhuǎn)賬，而且金額數(shù)量比較大。

如果說你自己有一個(gè)新的銀行卡，或者是一個(gè)從來不用的銀行卡，突然之間用起來，但是每天轉(zhuǎn)賬交易的金額單筆或者是累計(jì)交易金額在5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

那么銀行就會(huì)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理法》：將你評(píng)為銀行高風(fēng)險(xiǎn)客戶，并且對(duì)你的資金來源開始逐一排查，如果發(fā)現(xiàn)這其中有可疑交易記錄，那么銀行就會(huì)將你這筆資金在查清楚之前一直都處于凍結(jié)狀態(tài)。

2、你的個(gè)人賬戶中連續(xù)幾日都進(jìn)行50萬以上的金額進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，取款等交易。

如果說你這張銀行卡每年的收入來源只有20萬的話，突然有一天這張銀行卡個(gè)人賬戶連續(xù)幾日都進(jìn)行50萬以上的金額轉(zhuǎn)賬取款等其他交易。

那么銀行就會(huì)給你列入高風(fēng)險(xiǎn)客戶查清楚你這筆錢的來源。

3、當(dāng)天你銀行卡的個(gè)人賬戶交易頻繁收款，而且快進(jìn)快出。

每天銀行卡個(gè)人賬戶收錢頻繁沒有任何的事情，畢竟我們生活中很多做生意經(jīng)常頻繁收錢。

但是如果你頻繁收錢，而且都是快進(jìn)快出的話，那么銀行會(huì)對(duì)你的資金來源進(jìn)行排查。

在銀行只要有客戶個(gè)人賬戶上面資金快進(jìn)快出。那么就會(huì)提醒有涉嫌洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，那么銀行就會(huì)查這個(gè)客戶，每張銀行卡的流水，只要你的銀行卡連續(xù)好幾天每天都有不同的資金頻繁的入賬。

而且快進(jìn)快出，所跟你交易的賬戶固定或短期內(nèi)固定，交易金額有一定規(guī)律，收入和支出基本相符，賬戶不留余額。

那么銀行就會(huì)認(rèn)為這張卡的客戶涉嫌洗錢，或者是電信詐騙。

這個(gè)時(shí)候只要一旦坐實(shí)，這個(gè)客戶個(gè)人賬戶資金全部被凍結(jié)，不能再自動(dòng)取款機(jī)取款，以及第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)賬等等。

一旦坐實(shí)涉嫌金額過大，那么就會(huì)承擔(dān)法律責(zé)任。

所以如果你的個(gè)人賬戶銀行卡頻繁的收錢，但是沒有出現(xiàn)快進(jìn)快出短暫停留不保留余額的情況下，根本沒有任何事情，畢竟每天像那些賣菜做生意的人，他們收錢更加的頻繁，在銀行這些都是正常使用的客戶。

在頻繁收錢的同時(shí)，如果個(gè)人賬戶里面的余額也在不同的往其他賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)，而且不保留何余額。

那么銀行就會(huì)以為你是涉嫌洗錢，電信詐騙等，這樣的行為會(huì)將你的資金來源或者轉(zhuǎn)賬交易對(duì)方的個(gè)人賬戶信息調(diào)查個(gè)底朝天，如果消息坐實(shí)，那么就會(huì)涉嫌洗錢，等待你的將是法律的制裁。

接下來為大家普及一下銀行對(duì)于洗錢方面的要求。

根據(jù)銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理法》里面明確規(guī)定：

⑴、在當(dāng)日單筆或者累計(jì)金額達(dá)到5萬元以上或者是達(dá)到5萬元，都要按照：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理進(jìn)行上報(bào)》，其中也包括了外幣等值在一萬美元以上，現(xiàn)金存款，現(xiàn)金取款，現(xiàn)金兌換，現(xiàn)金匯款，現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式

⑵、非自然客戶的賬戶與其他賬戶，在當(dāng)日進(jìn)行單筆交易或者是累計(jì)交易金額達(dá)到200萬或者是200萬以上，外幣達(dá)到20萬美元或者是20萬以上美元。

⑶、自然客戶的賬戶在當(dāng)日單筆交易或者是累計(jì)交易金額達(dá)到50萬人民幣或者是50萬以上的人民幣交易，外幣等值10萬美元或者10萬美元以上。

⑷、自然客戶的賬戶在當(dāng)日與其他賬戶單筆交易，或者是累計(jì)交易金額達(dá)到20萬人民幣或者是20萬以上，外幣等值1萬美元以上，或者是1萬元。

根據(jù)《金融大額交易和可疑交易報(bào)告管理法》第三條：自然客戶在當(dāng)日累計(jì)交易超過50萬就會(huì)被銀行反洗錢也當(dāng)成重點(diǎn)目標(biāo)。

對(duì)此，小編的看法就是:

個(gè)人賬戶銀行卡頻繁的收錢不要緊，就怕頻繁的收錢當(dāng)天全部頻繁的轉(zhuǎn)到其他賬戶中，而且不留余額，像這樣就會(huì)涉嫌洗錢，有很嚴(yán)重的影響。

影響就是：自己成為銀行高風(fēng)險(xiǎn)客戶，將對(duì)你個(gè)人信息來個(gè)底朝天的排查，一旦發(fā)現(xiàn)嫌疑將以個(gè)人賬戶銀行卡的金額全部凍結(jié)，而且在任何銀行，不能辦理銀行卡，進(jìn)行自動(dòng)取款機(jī)以及柜臺(tái)網(wǎng)上等，轉(zhuǎn)賬存款的業(yè)務(wù)。

所以像那些做生意的朋友，經(jīng)常頻繁收錢，然后轉(zhuǎn)賬的話，肯定會(huì)被銀行監(jiān)視，然后會(huì)接收到銀行的尋訪電話，或者直接派一個(gè)員工到你所在的地方監(jiān)視你是否正在洗錢？

如果你是做生意人，那么銀行就會(huì)取消對(duì)你的排查和監(jiān)控。

如果你沒有做生意，對(duì)不起，那么銀行就會(huì)對(duì)你的資金來源進(jìn)行一個(gè)，徹底的排查，因?yàn)榇嬖谙右伞?/p>

在排查之前根本不會(huì)打草驚蛇，只要一旦坐實(shí)，那么就會(huì)凍結(jié)你所有的賬戶，注銷你所有的銀行卡，情節(jié)嚴(yán)重，總匯報(bào)僅將你抓起來。

總結(jié)：

銀行這種做法也是打擊違法犯罪人員，讓老百姓的資金更加安全有保障。

所以大家一定要做一個(gè)合法的公民，只要是做生意，資金沒有問題就完全不用擔(dān)心，會(huì)涉嫌洗錢造成不良的后果，根本不存在。