隨著科技的進步，我們已經進入了大數據時代，不論是工作還是生活都是有數據記錄的。銀行卡的的業務來往也并不例外。雖然說有銀行卡進行的轉賬等業務來往是我們的權利，但為防止監管不法行為，銀行是會對我們的交易進行監管的。

一、銀行監管的范圍

由于每天進行銀行交易的人很多，為了減輕監管的負荷，銀行的監管系統是針對一定的標準之上進行的，一般來說，凡是超過5萬元的交易，銀行監管系統都會進行檢查，因此假如說你的業務來往比較密集過著說集中于在某一時間段，并且金額比較大，那么銀行就會加重對你的監管，假如你的金額超過了50萬元，那么銀行就會懷疑你涉嫌洗錢，就會對你進行反洗錢監控，假如在這個基礎上，仍然有頻繁的流水進出賬，那么銀行就會將你的卡調整為異常狀態進行凍結。

二、應對方式

當你的卡處于異常狀態是，首先需要做的就是自己本身需要保證自己的每一筆交易都是有正當的理由，或者說業務來往，只要沒有進行洗錢操作，是合理的銀行轉賬業務，那么你就可以準備一下相關的業務辦理的證明，帶上本人的身份證到銀行柜臺進行銀行卡恢復的相關業務辦理，或者是找到大堂經理進行情況的說明，請他協助處理。一般銀監會都規定了相關的流程，依據流程準備相關的材料證明進行辦理就可以。

三、預防措施

由于銀行卡恢復正常的流程比較麻煩，因此最好的辦法就是防患于未然，假如說自己的賬戶流水比較大，比方說像一些大的天貓店鋪或者淘寶網店，還有一些私營的小型企業，流水也比較大，不是走的公司賬戶。

由于日交易量比較大，進行體現等用于資金周轉操作比較頻繁，那么在這個時候就可以選擇多張銀行卡或者不同銀行的銀行卡進行操作，將資金進行分散操作，或者說以家庭為單位進行操作，這樣個人賬戶下的資金流水就減少了。

隨著現在智能化的升級，銀行的監管系統越來越智能，因此對于監管到的反洗錢現象基本上是由很大的把握的，所以一定不要抱有僥幸的心理做一些違法亂紀的事情，但是只要你是合法的交易，能夠提供相關的證明，銀行是不會對你的賬戶進行鎖定的。