實(shí)話實(shí)說,如果真的是系統(tǒng)性金融危機(jī)爆發(fā),那就是全面性的,沒有什么方式能夠保護(hù)財(cái)產(chǎn),無論你選擇持有現(xiàn)金、股票、黃金還是房產(chǎn)這并沒有什么本質(zhì)卻別。
我們必須清楚什么是金融危機(jī)
而經(jīng)濟(jì)危機(jī),則通常指字一段時(shí)間之內(nèi)價(jià)值和福利的增加無法滿足人們的需要,比如供需脫節(jié)帶來的生產(chǎn)過剩,就會出現(xiàn)我們所說的“經(jīng)濟(jì)蕭條”。
從整體上來說,金融危機(jī)更像是一種過程危機(jī),是因?yàn)樨泿盼C(jī)和信用體系危機(jī)造成的危機(jī)趨勢,而經(jīng)濟(jì)危機(jī)更像是一種結(jié)果,就是徹底對人們生活造成了影響。
金融危機(jī)本身的出現(xiàn),必然會帶來各種資產(chǎn)的縮水
系統(tǒng)性金融危機(jī)的爆發(fā)幾乎必然導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā),金融危機(jī)的爆發(fā)更像是一場被量變引發(fā)的質(zhì)變,前期多半繼續(xù)了很多的貨幣危機(jī)得不到環(huán)節(jié),最終導(dǎo)致爆發(fā)了系統(tǒng)性金融危機(jī)。
然而金融危機(jī)一旦爆發(fā),可以肯定的是,各種貨幣、資本必將跳水,尤其是失信帶來的嚴(yán)重后果會造成連鎖反應(yīng)。貨幣飛速貶值,銀行擠兌,物價(jià)暴漲等,說到底就是貨幣被直接沽空,從而造成手中的資產(chǎn)在憑空蒸發(fā)。
這時(shí)候很多人可能就會有一個(gè)問題,為什么資產(chǎn)會蒸發(fā)?為什么錢幣會貶值?其實(shí)道理很簡單,當(dāng)信用體系被嚴(yán)重不信任的時(shí)候,人們只信任眼睛看得到的東西,所有的出發(fā)點(diǎn)也都會回到原始狀態(tài)。錢幣不過是銀行里的一個(gè)數(shù)字或者手中的一堆紙,沒有了強(qiáng)大的金融信用體系支撐,錢本身就是最不值錢的東西。
正因?yàn)殄X本身的貶值,所以帶來所有資產(chǎn)都相機(jī)貶值的結(jié)果,很多人認(rèn)為在金融危機(jī)爆發(fā)的時(shí)候,只要將資產(chǎn)逃離出去就可以免受影響,比如大量持有外匯,持有海外資產(chǎn)等。這個(gè)辦法也許曾經(jīng)有效,但是在當(dāng)今全球經(jīng)濟(jì)一體化的時(shí)代,已經(jīng)可以說基本無效了,畢竟現(xiàn)在世界上的主要國家有一個(gè)出現(xiàn)了金融危機(jī),可能就會給全球帶來連鎖反應(yīng),很可能相繼會帶來全球金融危機(jī)的爆發(fā)。
面對金融危機(jī)最好的做法不是想著在當(dāng)下如何保護(hù)資產(chǎn),而是考慮危機(jī)過后,哪種資產(chǎn)配置能夠最快恢復(fù)
其實(shí)面對系統(tǒng)性金融危機(jī),我們很難保證資產(chǎn)部縮水,任何一種資產(chǎn)配置都必然會遭受慘痛的打擊。貨幣的貶值會帶來所有金融產(chǎn)品的沉沒,所以最好的應(yīng)對辦法不是如何保護(hù)資產(chǎn),而是思考金融危機(jī)過后如何快速讓資產(chǎn)恢復(fù)價(jià)值。
比如如果看好房地產(chǎn)在未來的恢復(fù)最快,那么在金融危機(jī)出現(xiàn)時(shí)將房產(chǎn)資源盡可能的多去配置,比如更看好外匯,那么就去多持有外匯??傊?,應(yīng)對危機(jī)的最佳辦法是對后市的判斷。放眼未來才是最關(guān)鍵的。