你一次性提著500萬的現金去銀行存款,流程大概是這樣的
走進去,到柜臺說我要存500萬,然后保安先出來,保障下你的安全,然后經理出來,笑臉相應,把你帶到VIP客戶室,然后專人幫你辦業務,然后順便推薦一些理財產品,利息上浮,以及銀行活動,當然你不買,他們也沒關系
這過程中會有人問你這些錢哪里來的,為什么要存,你的身份嗎
完全不會,真正所辦的業務和存500塊是完全一樣的,只不過待遇不一樣
但這500萬,就沒人去查了嗎
還真不一定
如果你的錢來的合法,與身份相符,與你曾經的存款流水都比較符合
簡答來說,就是你有500萬,是正常的事情
但如果你的所有銀行卡流水都沒超過幾萬元,也不是生意人,只是普通上班族,有一天突然拿500萬到銀行去存款,銀行和調查部門會一起對你的錢進行一些分析調查,甚至對你個人的生活進行一些調查,看看是不是非法所得,是不是參與了洗黑錢活動。
總結來說,沒有違法的話,銀行什么都不會問,也不會查,涉嫌違法的話,才會進行調查。