公職人員

如果是公職人員的話，你的資金流是隨時(shí)受到監(jiān)控的，無論是在銀行還是其他機(jī)構(gòu)，都是會(huì)有記錄的，同時(shí)處級以上公職人員是每年都需要報(bào)備的，紀(jì)委會(huì)進(jìn)行抽查，處級以下雖然不用報(bào)備，但仍會(huì)受到監(jiān)管。也就是說，作為公職人員不管你放在哪里，都是很危險(xiǎn)的，除非放在家里。不然怎么會(huì)有那么多貪腐人員都是在家里查獲的贓款和金條，有的人放在保險(xiǎn)柜里，有的人藏在沙發(fā)里面，但唯獨(dú)不敢見天日。

經(jīng)商者

如果是經(jīng)商者，就有可能是涉嫌黃賭毒，或者其他危害國家和人民安全的生意所掙到的錢。這一部分錢放入銀行，如果數(shù)量巨大，同樣是會(huì)受到風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和提示的，被列入懷疑對象。

附

當(dāng)然這部分黑錢會(huì)有很多地下錢莊或者營業(yè)場所幫助洗黑錢。所謂洗黑錢就是把來源不明的錢以合理的營業(yè)收入方式洗白，通常會(huì)架一個(gè)公司。但是即便是這樣，這筆錢還是有可能受到懷疑和監(jiān)控，別忘了還有反洗錢的機(jī)構(gòu)存在，同時(shí)還有政府和司法部門的存在，想讓一大筆錢偷偷溜走，似乎越來越困難，也越來越危險(xiǎn)。