對(duì)于4月21日外國(guó)原油跌破負(fù)值，我們只能用活久見來形容，而更讓大家驚訝的是，中國(guó)銀行原油寶產(chǎn)品所掛鉤的外國(guó)原油期貨結(jié)算價(jià)，按照北京時(shí)間22日凌晨2:28~2:30的均價(jià)計(jì)算，即當(dāng)日CME公布的結(jié)算價(jià)為-37.63外元，結(jié)果導(dǎo)致很多原油寶的客戶不僅保證金全部損失，還欠了中行一筆錢，在這次事件當(dāng)中，所有多頭用戶加起來的損失超過300億元。
那中行這個(gè)事件有沒有可能是華爾街一些金融大鱷故意狙擊中行原油寶呢？我認(rèn)為是有很大的可能，這里面有幾個(gè)疑點(diǎn)。
第一、為什么是外國(guó)原油跌破負(fù)值，而其他原油期貨沒有跌破？
在4月21日當(dāng)天，外國(guó)原油期貨價(jià)格迅速暴跌，而且跌破負(fù)值，這在歷史上是從來沒有見過的。對(duì)于這個(gè)現(xiàn)象，很多人都認(rèn)為是因?yàn)?1日是外油交割最后截止日，所以很多人擔(dān)心交割現(xiàn)貨會(huì)面臨非常高昂的存儲(chǔ)成本和運(yùn)輸成本，所以寧愿負(fù)值交易也不愿意現(xiàn)貨交割，結(jié)果導(dǎo)致期貨價(jià)格迅速暴跌到負(fù)值。
但在4月份并不只有WTI會(huì)面臨最后交割，其他原油期貨市場(chǎng)同樣也會(huì)面臨交割，那在國(guó)際原油市場(chǎng)總體形勢(shì)不太樂觀的情況下，為什么其他原油期貨市場(chǎng)沒有出現(xiàn)負(fù)值呢？
第二、本次中行原油寶事件中，多頭頭寸客戶損失達(dá)到300億以上，這個(gè)數(shù)字是不是有點(diǎn)太夸張了？
中行這個(gè)事件可以說不僅割了多頭用戶的韭菜，而且是連根拔起，所有用戶加起來?yè)p失超過300億，這個(gè)規(guī)模是非常龐大的。
而用戶之所以出現(xiàn)這么大的損失，就是因?yàn)橥鈬?guó)原油期貨跌破負(fù)值非常大，達(dá)到了-37外元，這個(gè)如果不是有人蓄意為之，為什么能跌到這么大的負(fù)值呢？
第三、為什么外油跌破負(fù)值是發(fā)生在北京時(shí)間22點(diǎn)之后？
要知道在22點(diǎn)之后，中國(guó)銀行原油寶已經(jīng)停止盯盤、強(qiáng)平，結(jié)果外油一下子突然狂瀉，這是不是有人在刻意為之？
種種疑點(diǎn)表明，在中國(guó)銀行原油寶事件當(dāng)中，背后確實(shí)有可能是華爾街一些金融大鱷在操作。
但是對(duì)于這些華爾街金融大鱷的狙擊，中國(guó)銀行估計(jì)也只能吃啞巴虧，誰叫中國(guó)銀行自己產(chǎn)品設(shè)計(jì)不合理，再加上風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)又比較淡薄，所以被人家利用就只能怪自己了。
雖然在4月21日外油跌破負(fù)值，但是包括工商銀行，建設(shè)銀行和民生銀行在內(nèi)的其他原油期貨交易平臺(tái)并沒有出現(xiàn)太大的虧損，因?yàn)樗麄冊(cè)诮桓钊战刂骨暗囊粋€(gè)星期已經(jīng)讓用戶移倉(cāng)或者平倉(cāng)，所以這些平臺(tái)的用戶并沒有受到太大的損失。
而中行原油寶卻選擇在WTI原油最后結(jié)算日的前一個(gè)交易日才啟動(dòng)移倉(cāng)，這個(gè)時(shí)間要比工行等其他銀行晚五六天以上，所以很多客戶根本就來不及辦理移倉(cāng)手續(xù)。
另外在原油寶交易界面上明確寫明：保證金充足率低于20%時(shí)，系統(tǒng)將按照單筆虧損比例從大到小順序的原則對(duì)未平倉(cāng)合約產(chǎn)品進(jìn)行足比強(qiáng)制平倉(cāng)，但在這次原油暴跌過程當(dāng)中，當(dāng)客戶保證金不足20%，甚至跌破負(fù)值的時(shí)候，中行卻并沒有及時(shí)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)操作。
由此可以看出中國(guó)銀行原油寶不論是產(chǎn)品設(shè)計(jì)還是風(fēng)險(xiǎn)控制都有很大的問題，這種問題很早之前就存在，只是中國(guó)銀行沒有引起足夠的重視而已，而一旦這種問題剛好遇上國(guó)際原油暴跌的背景，就很容易被別人利用。
所以即便中國(guó)銀行原油寶這次即便真的被華爾街以一些金融大鱷狙擊了，也只能是啞巴吃黃連有苦說不出。