建議將工資的20%存入一張專卡，再用這張專卡去綁定基金賬戶做投資，而不建議用工資卡直接去綁定。

因為在實際操作中，我們一個月的儲蓄額可能還不夠做定投或是我們覺得目前的入場時機不佳而打算把當月的儲蓄額攢到下個月一起投。

專卡專投，不論是定投、一次性申購、還是贖回，卡上的流水數據就是天然的記錄。當然有心的小伙伴，我也推薦你們用工具包中的EXCEL基金投資記錄表格來做記錄。

除了基金，股票投資也是一樣的專卡專投，工具包里也為炒股的小伙伴提供了EXCEL股票投資記錄表格。

前面我們介紹的生活必需賬戶和夢想目標賬戶都可以省下記賬這個環節，但是這回我們就要來好好給大家介紹一下基金記賬了。

*基金記賬：玩轉EXCEL表格

工作簿第一頁是“所有基金”工作表，工作表鏈接了鳳凰財經的基金數據庫，打開工作表點擊自動刷新即可更新凈值。

工作簿第二頁是“基金投資匯總”，這個工作表展示了投資者所持有的基金概況一覽表。每只基金的類型都有備注，投資者可以根據投資策略來調整各類型基金的投資比例。

要玩轉這個表格，需要學習三個知識點：

1.跨頁引用，將后面每只基金的“累計投資基金”、“平均凈值”、“基金份額”引用到匯總表格中；

2.TODAY函數，調用系統實時時間；

3.VLOOKUP函數，從“所有基金”工作表查找某一基金代碼對應的基金凈值。

VLOOKUP函數常會出現#N/A和#REF報錯。

#N/A通常是基金數據庫顯示該基金“暫無數據”，從“所有基金”頁面就找不到這個基金的凈值，遇到這種情況就手動填寫修改了。

#REF通常是拖動復制后，公式內部的參數發生變化，遇到這種情況就對照正確的公示修改參數即可。

*記錄投資收益