“老鼠倉”主要指金融從業人員利用個人或他人賬戶進行的內幕交易、利用非公開信息證券交易、利益輸送等行為,本質上是一種偷盜行為,是利用職務之便將廣大投資者的利益竊取到個人手上的一種違法犯罪行為。
“老鼠倉”違背了職業經理人的基本誠信則銀 行 利 率,不僅損害了廣大投資者的切身利益,也損害了所在公司的利益和形象銀行 貸款—利 率 網,以及整個行業的公信力,對現行金融管理秩序造成了嚴重破壞,已構成刑事犯罪。《證券投資基金法》、《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》等法律和監管文件中均明確禁止利用非公開信息進行交易。
近年來,隨著信息技術的發展,“老鼠倉”行為花樣翻新,防范難度加大,以手機監控為例,若真正有心想要實施“老鼠倉”的人可以預留未登記的手機,雖然公司IP地址不讓交易,但一些便捷終端也可以實現上網功能,下班之后也可以操作。交易所大數據系統對于發現“老鼠倉”及其他異常交易行為發揮了很大的作用。中國證監會、協會、交易所等各監管部門和相關機構在查處“老鼠倉”的問題上相互配合、信息共享、齊抓共管的監管聯動機制正不斷發展和完善yinhang123net!,這些舉措對遏制“老鼠倉”行為也起到了一定的助力作用。基金公司不斷升級監控系統和防范手段,通過加強日常的行為監督,定期的常規檢查,以及組織違法違規案件案例分析警示教育等各種方式,完善對從業人員的管理,強化全員遵守監管規定以及行業公認的職業道德的行為準則。從源頭上防范老鼠倉等損害投資人利益的行為發生。