2月28日， 廣東省金融辦在官網(wǎng)發(fā)布了《省金融辦 廣東銀監(jiān)局 省網(wǎng)信辦 省公安廳 省工商局 省通信管理局關(guān)于貫徹落實網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法的通知》(粵金〔2018〕14號)(下稱 “暫行辦法”)。

暫行辦法要求，加強監(jiān)管科技應(yīng)用。各級監(jiān)管部門應(yīng)積極利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)豐富金融監(jiān)管手段，提升網(wǎng)貸風險監(jiān)測預(yù)警能力，實現(xiàn)風險早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置。

2017年5月，央行官網(wǎng)發(fā)布成立金融科技委員會，表示將積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等技術(shù)豐富金融監(jiān)管手段。

以下為暫行辦法全文：

各地級以上市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：

為貫徹落實《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》(銀監(jiān)會 工信部 公安部 網(wǎng)信辦2016年第1號令，以下簡稱《暫行辦法》)，規(guī)范我省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)(以下簡稱“網(wǎng)貸機構(gòu)”)業(yè)務(wù)活動，促進我省網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)規(guī)范有序、健康發(fā)展，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、加強行業(yè)監(jiān)督管理

(一)強化市場準入。實行備案登記制度，具體管理辦法由省金融辦會同相關(guān)部門另行制定。各地、各級監(jiān)管部門要嚴格按照互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作要求，對已存續(xù)網(wǎng)貸機構(gòu)嚴格開展現(xiàn)場檢查、整改驗收等工作，對驗收合格的指導(dǎo)辦理備案登記相關(guān)事宜。對不配合監(jiān)管、拒不整改、有意逃避監(jiān)管或整改驗收不合格等已存續(xù)網(wǎng)貸機構(gòu)，視具體情形由相關(guān)部門依法實施處罰，依法予以查處;其股東、法定代表人、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等另行新設(shè)立或投資入股網(wǎng)貸機構(gòu)，各地、各部門應(yīng)對其予以重點監(jiān)管。

(二)堅持穿透式監(jiān)管。對于《暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定未明確的行為，各級監(jiān)管部門應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)和最終投向等全流程信息，并重點把握信息中介、小額分散、線上經(jīng)營、合理定價、專注主業(yè)等原則，對業(yè)務(wù)實質(zhì)進行界定，不留監(jiān)管盲區(qū)。

(三)強化監(jiān)管手段。監(jiān)管部門根據(jù)履行職責的需要，可以依法采取多種措施對網(wǎng)貸機構(gòu)進行監(jiān)督管理，包括但不限于開展現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管，與股東、法定代表人、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行監(jiān)管談話。省金融辦可通過政府購買服務(wù)等方式委托第三方或會同相關(guān)部門對備案登記后的網(wǎng)貸機構(gòu)進行評估分類。