查？查什么？查你的錢怎么來的？

怎么查？向你詢問款項(xiàng)來源，還是讓你提供書面材料？

我不得不說，這個(gè)問題你理解錯(cuò)了。

所謂的查，其實(shí)是普通的信息報(bào)告而已，而且是執(zhí)行規(guī)定。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2017年7月1日開始施行。其中第五條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告如下大額交易：

1.當(dāng)日交易人民幣五萬（含）以上、外幣一萬元（含）以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款等現(xiàn)金交易。

2.公司帳戶與其他銀行賬戶單筆或累積人民幣200萬元（含）或外幣等值美元20萬元（含）以上的資金劃轉(zhuǎn)。

3.個(gè)人帳戶與其他銀行賬戶發(fā)生人民幣50萬元（含）以上或外幣等值美元10萬（含）以上的境內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)。

也就是說，當(dāng)你現(xiàn)金存款超過五萬，在你辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，銀行是不會(huì)“查”你的，既不會(huì)問你錢是怎么來的，也不會(huì)要你提供證明從哪取的。但是，當(dāng)你辦理完業(yè)務(wù)的當(dāng)天晚上，銀行會(huì)有專人將符合要求的交易，通過反洗錢系統(tǒng)上報(bào)給人行，只有被判斷為可疑交易的，涉及洗錢的，才會(huì)進(jìn)一步“查”實(shí)，但一般來說只是待必要時(shí)提供證據(jù)，銀行是沒權(quán)去“查”你的。

所以不必?fù)?dān)心這個(gè)問題，普通存取款業(yè)務(wù)，是沒必要擔(dān)心被查的，即便被查了，又能怎樣？難道你還真有不可告人的秘密？