代辦信用卡最新詐騙 代辦信用卡詐騙案例

【案例一】

1982年出生的楊某雖然只有初中文化，卻做起了 金融業(yè) ，四人上當被騙近20萬元。

他騙人的路數(shù)分三步：第一，先說能辦理10萬元的大額度信用卡，騙取好處費。第二，成功辦理信用卡后又表示可以提升信譽度，把卡的密碼騙過來。第三，堂而皇之的取走信用卡里的錢，他去瀟灑……

沈陽市中級人民法院日前作出終審裁定：楊某犯詐騙罪，執(zhí)行有期徒刑五年六個月，并處罰金22.2萬元。依法追繳被告人的違法所得，返還給被害人。

其實，早在2013年5月，楊某就因詐騙罪被判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金2.2萬元。只是他還不收手。

2013年11月的一天，楊某以能辦理100000元額度的銀行信用卡為由，騙取被害人肇某好處費21000元。不過，楊某之后雖然為肇某、陳某夫妻二人分別辦理20000元和30000元額度的信用卡各一張，但并未達到承諾的10萬元。

隨后，楊某開始實施第二步計劃，以幫助肇某、陳某夫妻提升信用卡信譽度為由，又把這兩張信用卡騙了回來，并要來了這兩張信用卡的密碼。

幻想著能換來10萬元額度信用卡的肇某夫妻倆沒想到，楊某要走了信用卡和密碼后，竟然將卡內的50000元提現(xiàn)后揮霍。

【案例二】

朋友圈代辦信用卡金卡被騙2500元

今年3月15日，家住平陽的朱女士在微信朋友圈看到一條關于申請大額信用金卡的廣告，于是她點擊鏈接，并填寫了自己的個人資料。3天后，朱女士接到上海市某金融公司 工作人員電話，對方稱信用卡已申請成功，要她先繳納500元的手續(xù)費，才能寄卡。3月29日，朱女士收到信用卡后，對方又以信用卡要激活 、流水賬記錄資金不夠 為由，要她分別再繳納2000元，朱女士急著要卡，沒有多想就立即照做了。錢匯出去，卡卻一直不能用，金女士這才懷疑有詐，于是馬上報警求助。

平陽警方表示，接警后他們很快確定了涉案的是鄭某等10名湖北籍人員組成的詐騙團伙。幾天前，民警得知這伙人正在江西省九江市作案，于是在當?shù)鼐降呐浜舷拢瑢嵤┳ゲ丁Ｔ谧ゲ冬F(xiàn)場還收繳了一本他們自己編輯的詐騙劇本 ，里面的內容都是有關如何快速將客戶引進圈套的對話。

雖然騙術并不高明，但上當者卻不少。接下來的日子，楊某用同樣的 三步倒 騙術，又先后讓四人上當。

直到2015年9月1日，經(jīng)過多名被害人報警，楊某終于被公安機關抓獲。經(jīng)過核實，他先后用這種方法詐騙金額合計人民幣194792.70元。

【案例三】

通過熟人辦信用卡騙到了100多萬元

老徐，我認識銀行的工作人員，憑面子可以辦理額度為50萬元的信用卡，只要1.5萬元的手續(xù)費，你要辦嗎? 小鐘，我這里通過熟人可以辦理銀行信用卡，額度為50萬元，只收取1.5萬元的手續(xù)費，你有興趣嗎?

今年1月份，這樣一則私人能辦銀行信用卡的消息在陳某的朋友圈內流傳，認識陳某的人這才知道他的面子很大，可以辦理額度很高的信用卡。鹿城、永嘉、樂清、瑞安等地的人紛紛慕名聯(lián)系上陳某，說要辦卡，并將手續(xù)費 匯給陳某。短短3個月不到的時間，要求辦卡的人員有70來人，陳某收到的手續(xù)費 總額達到100多萬元。

不料，手續(xù)費 匯給陳某后，說好的銀行卡卻遲遲沒收到，樂清柳市幾名辦卡人員近日就此向柳市公安分局報案，說被陳某騙走了錢。柳市公安分局民警通過偵查、布控等手段，抓獲了涉嫌詐騙的陳某。在審訊過程中，民警得知陳某曾在一公司擔任經(jīng)理，不過陳某去年開始迷上網(wǎng)絡賭博，還欠下巨額債務。手頭拮據(jù)的陳某，就打著收取手續(xù)費 可辦高額度信用卡的幌子詐騙。目前，陳某已經(jīng)被刑拘，柳市公安分局民警追回贓款8萬余元。

【用卡提醒】

辦信用卡看上去充滿誘惑，殊不知其中風險更高。如今，利用辦理高額信用卡詐騙已成為一種常見的詐騙手段，代辦機構往往利用消費者著急辦理，或者是辦理條件不符合的心理，收取高額費用。一些中介在騙取高額手續(xù)費后，卷款逃跑。

其實，目前代辦大額信用卡的騙局大多是這樣的路徑：四處發(fā)布辦理信用卡的虛假信息，等受害人主動聯(lián)系，然后以辦卡需驗資為由，要求受害人提供身份證號碼及手機號碼辦理新的儲蓄卡，將卡號和身份證掃描件給作案人，作案人以受害人名義注冊支付寶及易付寶等網(wǎng)上交易平臺，并開通快捷支付進行轉賬及消費。

客戶想要辦理信用卡一定要通過正規(guī)的渠道，目前銀行辦理信用卡的渠道主要由網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、銀行微信公眾號等平臺。另外由于信用卡具有透支消費功能，銀行為規(guī)避風險，對于申請辦卡的用戶審核非常嚴格。一般都是必須要求親見，需要親自填申請表，并提供本人身份證復印件、個人收入證明、工作證明或其他收入證明材料。此外還需要注意的是，對于銀行來說，發(fā)卡是根據(jù)客戶的真實情況、信用等級來發(fā)卡，并不是有熟人介紹就可以發(fā)卡。還有，銀行辦理信用卡無論是辦理階段還是激活階段，是絕對不收取任何手續(xù)費的。