
王先生的手機收到的所謂業務員發來的貸款介紹信息。警方供圖

王先生的手機收到的所謂貸款業務員發來的貸款介紹信息。警方供圖
以非京籍、無固定收入且又急需用錢的打工者為對象,承諾無抵押貸款騙取手續費。近日,西城警方打掉兩個特大詐騙團伙,抓獲犯罪嫌疑人49名,現場收繳贓款10余萬元。據了解,受騙當事人達1300余人,被騙贓款1500余萬元。目前,41名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。
案情
為治病誤入騙局 要求退費遭圍攻
不久前我剛當爸爸,但孩子一出生雙腳就有先天性殘疾,急需錢治病。 今年5月19日,西城警方接到王先生(化名)報案,稱他辦理無抵押貸款時被騙6000元錢。
王先生稱,自己被朋友拉到一個名為 北京金融 的微信群,群消息顯示,只要一個身份證,無論是征信不好還是白戶,都能貸款,當天下款20萬至50萬不等。但前期需交6000元,包含3000元會員費和3000元銀行回訪電話服務費。
辦理貸款當天,王先生來到成銘大廈,交了6000元后,對方給了他七頁材料,讓他熟記。對方把他包裝成 某酒業集團的銷售總監 ,要他記住 月收入、家庭住址、單位信息 等,就可以找銀行工作人員面簽。
進去面簽的時候,對方竟然連我從家到單位坐車的中轉站是哪一站都問了,因為我沒有坐過這車,所以不清楚。審核人員當場表示我的身份造假,拒絕給我貸款。 王先生說道。
貸款沒成,王先生要對方退手續費,這時幾名大漢圍了上來,王先生見狀立即離開,當他再次聯系貸款業務員時,對方說: 是您自己沒記熟,我們已經為您提供了服務,所以錢不退。
偵破
一條龍騙局鎖定非京籍無收入者
今年1月至5月,西城警方已經陸續接到幾十起無抵押貸款被騙警情。經過兩個多月的便衣偵查、實地走訪等,專案組查清了涉案公司的組織脈絡及犯罪手段。
這是兩個以辦理無抵押貸款為名、騙取事主財物的犯罪團伙,共49名涉案人員。專門針對非京籍、無穩定收入和抵押物又急需用錢或想快速致富的三無人員。 警方介紹說。
團伙分工明確,分為業務員、團隊隊長、業務主管三個級別,在金貿大廈、成銘大廈等地租場地辦公。業務員負責拉客戶,尋找急需用錢的人,找到以后說服他們過來辦理貸款。
貸款前,他們先收取事主的服務費、 包裝 費以及好處費,然后與事主簽訂合同,騙取幾千元至數萬元不等的手續費。與事主簽訂合同之后,有專人負責給事主發放材料,為其做 包裝 ,美其名曰增加銀行放貸通過幾率。
實際上,面簽官也是該團伙成員冒充銀行工作人員,在為事主辦理貸款時,以事主提供不實信息不符合貸款條件等為由,拒絕發放貸款。當事主要求退款時,團伙通過持械,言語恐嚇等逼迫事主作罷。
供述
團伙包括年輕人 崗前進行培訓
近日,專案組從七個辦公地點同時對涉案人員實施抓捕。抓捕當天共抓獲犯罪嫌疑人49名,現場收繳贓款10余萬元,凍結涉案資金1000余萬元,扣押涉案電腦、POS機、電話60余部,各類合同、文件3000余份。
經初步審理,兩個團伙共詐騙事主1300余人,騙取贓款1500余萬元,目前,其中41名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。
在接受警方審訊時,團伙成員對所犯罪行供認不諱。
據交代,上崗前,公司會給他們做一些簡單的培訓。嫌疑人供述稱, 公司有一套專門的 話術 ,和這些急需用錢的外地打工人員推銷;承諾辦不成會全額退款,客戶要求退錢,就把責任推到客戶自己的身上。
據警方介紹,團伙中有15個20歲左右的年輕人,都是剛從學校畢業,大專、中專學歷,沒有多少積蓄,急切找工作,結果應聘來之后,即便發現是一個騙子團伙,為了掙錢還是放棄了底線。
他們當中絕大多數都做起了底薪只有兩三千的業務員,拉來一個客戶有一定的提成,每個級別的提成也不一樣,提成的比例還比較高,但隨機性比較大。 來源:卡寶寶
(來源:南^方^財^富^網)