12月11日晚間，P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導辦公室下發(fā)《關于小額貸款公司網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務風險專項整治實施方案的通知》。這是繼12月1日141號文后、銀監(jiān)會下發(fā)的進一步整治網(wǎng)絡小貸業(yè)務的方案細則。

實施方案指出，本次專項整治主要排查小額貸款公司利用互聯(lián)網(wǎng)開展小額貸款業(yè)務的合法合規(guī)性，打擊無網(wǎng)絡小額貸款經(jīng)營資質甚至無放貸資質卻經(jīng)營網(wǎng)絡小額貸款的機構。

在整治中，將嚴格管理審批權限，對于不符合相關規(guī)定的已經(jīng)批設的機構，要重新核查業(yè)務資質。已經(jīng)由單利市批設的相關機構，由省級政府小額貸款公司監(jiān)管部門和計劃單列市小額貸款公司監(jiān)管部門協(xié)商核查業(yè)務資質。

要重新審查網(wǎng)絡小額貸款經(jīng)營資質。主要審查包括發(fā)起股東資質、借款人來源、互聯(lián)網(wǎng)場景、內生數(shù)據(jù)基礎和數(shù)字化風控技術等方面的經(jīng)營資質。

其他排查重點包括股權管理、表內融資、資產(chǎn)證券化等融資、綜合實際利率、貸款管理和催收行為、貸款范圍、業(yè)務合作、信息安全、非法經(jīng)營等十一個方面。

專項整治包括摸底排查和分類處置的步驟和方式，2018年1月底前，各地區(qū)要將摸底排查情況報P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導辦公室；分類處置工作，即合規(guī)類機構、整改類機構與取締類機構的處置工作要在2018年3月底前完成。

以下是全文：